非法集資案件的表現(xiàn)形式

從廣東省公安機關近期破獲的案件來看，非法集資案件主要有以下幾種常見表現(xiàn)形式：

（一）在市區(qū)重點部位派發(fā)傳單，通過免費旅游、贈送小禮品等方式引誘群眾，特別是游說中老年群體到公司參觀、聽課，以擴大生產經營規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項目，與投資者簽訂《資產擔保借款合同》等，許諾20%~30%的高額年化收益進行非法集資。

（二）利用在區(qū)域股權（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資，宣稱為境外實力雄厚集團在境內的分支機構，編造吸引人的投資增值項目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進行非法集資。

（三）利用投資連鎖酒店，將酒店經營收益權承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權，合作承包期內可獲得投資金額20%以上年利潤預期收益，分期退還本息，進行非法集資。

（四）利用O2O（線上、線下一體化）互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項目,聲稱將線上的消費者帶到現(xiàn)實商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺，以經營進口商品獲得高增長為契機，引誘群眾簽訂加盟網(wǎng)店投資合同，成為公司投資人及網(wǎng)站會員，許諾高額回報，進行非法集資。

（五）利用P2P（網(wǎng)絡借貸平臺），通過發(fā)布虛假的借款項目、標的為自身融資，投資者的資金直接進入不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產、股票、期貨或以高額利息放貸以賺取利差。

（六）開設股權投資基金管理公司，宣稱該公司經營項目經過國家相關部門認證，并以該項目得到了國家相關部委的支持、撥款為幌子，對投資者承諾高額回報，實施非法集資。

（七）假借金融機構工作人員、社會成功人士的身份，以幫客戶開展銀行驗資、打資金流水、辦理信貸“過橋”等銀行業(yè)務為借口，承諾支付高額利息，進行非法集資。

非法集資案件的新特點

（一）參與人群由中老年群眾向多元化發(fā)展。參與人員從以往的下崗職工、離退休人員等人群，變成有一定投資知識和經驗的群眾，甚至是有一定經濟實力的群眾。部分人員明知有風險，仍抱著僥幸心理，專門尋找承諾高額回報的公司和項目，主動參與投資，希望自己在公司資金鏈條斷裂前可以抽身“出局”。

（二）犯罪團伙出現(xiàn)集團化、專業(yè)化特點。有的涉案公司聘請專業(yè)運作團隊，組成專門隊伍虛構、包裝投資項目，介紹、游說、引誘群眾投資，公司實際控制人與該團隊根據(jù)當天收到款項即時按三七至五五比例分成，群眾投資款項迅速被犯罪團伙中人員層層提成瓜分。

（三）涉案領域由傳統(tǒng)領域向新興行業(yè)蔓延。以往的非法集資案件主要涉及農林牧漁、礦產資源、保健品、證券、房地產等傳統(tǒng)行業(yè)，但近年已波及電子商務、網(wǎng)絡借貸平臺、股權投資基金等新興行業(yè)或領域。

（四）犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強，以所謂高科技、“互聯(lián)網(wǎng)+”等新模式模糊犯罪界限。不法分子打著高科技、新經濟、先進營銷模式等幌子，蒙騙投資者。部分犯罪團伙請來專業(yè)人士作“參謀”，通過不固定回報率、由代理人負責提現(xiàn)返利等種種手法規(guī)避法律、逃避打擊。

非法集資案件的防范警示

省公安廳就非法集資相關風險對群眾進行提醒，廣大群眾要切實增強風險意識，“天上不會掉餡餅”，不可能一夜暴富，高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。

（一）投資屬于個人行為，風險責任自負，參與非法集資活動的，法律不予保護。

（二）面對企業(yè)或個人向社會公眾以高額投資回報借款，兜售股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要謹慎參與，避免上當受騙。

（三）非法集資行為一般具有許諾高額回報的特點，承諾在一定期限內給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的“保底”條款。不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財產增值等謊言，在投資前一定要認真識別，謹慎對待。

（四）因參與非法集資活動而遭受經濟損失后，不能以個人理由采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機關和社會公眾的正常工作、生活秩序，否則將觸犯法律。

（五）此外，進行非法集資活動可能構成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重的，可判處無期徒刑。根據(jù)我國刑法規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數(shù)額較大的行為。一般情況下，這種“目的”具體表現(xiàn)為將非法募集資金的所有權轉歸自己所有，或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

公安機關正告不法分子要及早懸崖勒馬，盡快投案自首，否則等待他們的必將是法律的嚴懲。

非法集資案件的社會危害

非法集資活動承諾的高額回報實際是拆東墻補西墻，玩的是擊鼓傳花的游戲，涉案公司往往無可持續(xù)經營能力，資金鏈遲早要斷裂。其社會危害主要有：

（一）非法集資使參與者遭受經濟損失。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

（二）非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。

（三）非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，容易引發(fā)社會風險。

阿sir教你識別防范非法集資

老百姓該如何識別和防范非法集資，躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢呢？

1、計算銀行貸款利率和普通金融產品的回報率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國法律規(guī)定，借貸利率超過國家公布的金融機構同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護。另外，一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過200%，超高投資回報不可能維持太久，其中必有嫌疑。

2、通過查詢政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經過國家批準的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國家批準設立的交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，該公司就存在疑點。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“股權投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經批準發(fā)行等。

3、對于陌生人低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與其他懂行的家人、朋友和專業(yè)人士仔細問詢、商量，審慎決策，防止上當受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

4、如果實在無法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監(jiān)等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。發(fā)現(xiàn)有非法集資嫌疑的公司或人員，應及時向公安機關報案。

（平安南粵）